Tư vấn quỹ đầu tư tại Việt Nam

Đầu tư vào quỹ là một hình thức đầu tư phổ biến trên thế giới, đem lại nhiều tác động tích cực tới nền kinh tế. Ở Việt Nam hiện nay, dù khái niệm quỹ đầu tư còn khá mới mẻ nhưng đang ngày càng nhận được sự quan tâm từ phía các nhà đầu tư để tìm kiếm lợi nhuận tốt nhất. Trong bài viết dưới đây, Luật Việt An sẽ cung cấp một số thông tin pháp lý khái quát về tư vấn quỹ đầu tư tại Việt Nam.

Quỹ đầu tư được quy định như thế nào?

Quỹ đầu tư, hay còn gọi quỹ đại chúng là sản phẩm dịch vụ của công ty quản lý quỹ, được thiết lập để huy động vốn (nguồn tiền nhàn rỗi) từ nhiều nhà đầu tư, sau đó nguồn vốn này mang đi đầu tư vào lĩnh vực có khả năng sinh lời cao như cổ phiếu, trái phiếu, chứng khoán, tiền tệ hoặc bất động sản. Để đảm bảo quyền lợi cho nhà đầu tư, quỹ đầu tư được quản lý bởi công ty quản lý quỹ, ngân hàng giám sát và cơ quan chức năng có thẩm quyền.

Vì sao nên lựa chọn đầu tư vào quỹ?

Quỹ đầu tư có những ưu điểm như:

• Tiết kiệm thời gian, chi phí:
• Hình thức đầu tư quỹ giúp tiết kiệm tối đa chi phí cho Nhà đầu tư nhưng vẫn mang lại lợi nhuận cao.
• Khi đầu tư vào quỹ không cần mất nhiều thời gian để nghiên cứu thị trường mà chỉ cần tìm hiểu chiến lược đầu tư của quỹ nào phù hợp và có lợi nhuận tốt.
• Giảm thiểu rủi ro:
• Khi không có chuyên môn nghiên cứu thị trường tìm hướng đầu tư thì có thể chọn đầu tư vào một quỹ có danh mục đầu tư và tiêu chí hoạt động phù hợp. Công ty quản lý quỹ với các chuyên gia tài chính sẽ quyết định hướng đầu tư an toàn, phù hợp để đem về lợi nhuận.
• Cơ quan có thẩm quyền luôn giám sát chặt chẽ để đảm bảo quyền lợi Nhà đầu tư.
• Dễ dàng tham gia, đáp ứng nhiều yêu cầu:
• Quỹ đầu tư có tính năng động cao thể hiện ở phương diện chiến lược đầu tư và danh mục tài sản mà quỹ đó phân bổ.
• Quỹ đầu tư luôn phân bổ nguồn vốn đa dạng và lựa chọn nhiều sản phẩm đầu tư khác nhau như trái phiếu, cổ phiếu hay quỹ hoán đổi danh mục.
• Đáp ứng được nhiều mục tiêu đầu tư khác nhau, giúp nhà đầu tư tiếp nhận được nhiều nghiệp vụ đầu tư chẳng hạn như đầu tư vào bộ chỉ số, đầu tư trái phiếu.

Phân loại các loại quỹ đầu tư hiện nay

Dựa vào cấu trúc vận động vốn

• Quỹ đóng: Quỹ đóng có tính ổn định vì được phát hành một lần duy nhất khi huy động vốn. Số lượng chứng chỉ quỹ cố định và không thể thực hiện giao dịch mua bán nên quỹ không thực hiện việc mua lại cổ phiếu/chứng chỉ đầu tư khi nhà đầu tư có nhu cầu bán lại.
• Quỹ mở: Quỹ được góp vốn bởi nhiều nhà đầu tư có cùng mục tiêu đầu tư, được quản lý bởi một công ty quản lý quỹ uy tín. Việc mua bán chứng chỉ quỹ sẽ được quyết định bởi công ty quản lý quỹ. Quỹ mở có thời gian hoạt động không xác định.

Dựa vào nguồn vốn huy động

• Quỹ công chúng (tập thể): Quỹ công chúng huy động vốn đầu tư bằng cách phát hành rộng rãi trên thị trường. Theo đó, quỹ mở và quỹ đóng đều là quỹ công chúng. Nhà đầu tư có thể là cá nhân hoặc pháp nhân, nhưng đa số là cá nhân với đầu tư riêng lẻ. Quỹ công chúng giúp nhà đầu tư giảm thiểu rủi ro và đạt hiệu quả đầu tư trong dài hạn cao.
• Quỹ thành viên: Khác với quỹ công chúng, quỹ thành viên bị giới hạn về số lượng và đối tượng tham gia quỹ. Theo quy định, số lượng thành viên chỉ từ 2-99 thành viên và phải đầu tư chứng khoán chuyên nghiệp. Mức tối thiểu của vốn góp là 50 tỷ. Do vốn lớn, nên các nhà đầu tư có thể tham gia kiểm soát đầu tư quỹ.

Dựa vào hình thức tổ chức

• Quỹ dạng công ty: Đây là quỹ được thành lập bởi một công ty, có các nhà đầu tư là cổ đông. Theo đó cơ quan điều hành cao nhất của quỹ là hội đồng quản trị do các cổ đông (nhà đầu tư) bầu ra, có nhiệm vụ quản lý toàn bộ hoạt động của quỹ, lựa chọn công ty quản lý quỹ và giám sát hoạt động đầu tư của công ty quản lý quỹ và có quyền thay đổi nếu không đạt hiệu quả mong muốn.
• Quỹ dạng hợp đồng: Đây là quỹ do công ty quản lý quỹ thành lập, huy động vốn và thực hiện các hoạt động đầu tư. Nhà đầu tư là những người góp vốn vào quỹ nhưng không tham gia vào hoạt động đầu tư. Quỹ dạng hợp đồng sẽ có ngân hàng giám sát bảo quản vốn và các loại tài sản của quỹ, thể hiện trên hợp đồng giám sát mà công ty ký kết với ngân hàng giám sát.

Các tiêu chí lựa chọn quỹ đầu tư phù hợp

• Lợi nhuận quỹ tốt. Để tính được lợi nhuận khi tham gia đầu tư quỹ áp dụng công thức tính lợi nhuận đầu tư hàng năm là:

Lợi nhuận = [(Giá cuối/Giá đầu) – 1] * 100

Trong đó:

• Giá cuối sẽ là giá trị vào cuối kỳ của chứng chỉ quỹ nắm giữ;
• Giá đầu sẽ là giá trị đầu kỳ của chứng chỉ quỹ mua.
• Nhận được đánh giá tốt từ nhiều nhà đầu tư;
• Danh mục đầu tư của quỹ đa dạng, trang web chuyên nghiệp;
• Đội ngũ tư vấn viên và các chuyên gia chuyên nghiệp, giàu kinh nghiệm;
• Thường xuyên công bố các thông tin về quỹ đầu tư như tốc độ tăng trưởng, lợi nhuận, đảm bảo luôn công khai và minh bạch;

Một số quỹ đầu tư uy tín tại Việt Nam

Quỹ iFund của TCB (Ngân hàng Kỹ thương)

Nhà đầu tư chưa có kinh nghiệm đầu tư chứng khoán có thể tham gia quỹ iFund, chọn một trong 3 sản phẩm đầu tư sau:

• Quỹ đầu tư trái phiếu Techcom: Lãi suất kỳ vọng trên 8%/năm
• Quỹ đầu tư cổ phiếu Techcom: Lãi suất kỳ vọng trên 12%/năm
• Quỹ đầu tư trái phiếu linh hoạt Techcom: Lãi suất kỳ vọng trên 6%/năm

Quỹ đầu tư Vietcombank – VCBF

Quỹ đầu tư Vietcombank – VCBF (Vietcombank Fund Management) là một tổ chức quản lý quỹ đầu tư tại Việt Nam. Đây là một phần của Vietcombank – Ngân hàng Thương mại Cổ phần Ngoại thương Việt Nam, một trong những ngân hàng lớn và uy tín nhất tại Việt Nam. Vietcombank Fund Management chuyên về việc quản lý và đầu tư tài sản cho các nhà đầu tư cá nhân và tổ chức.

Quỹ Manulife Asset Management Vietnam

Quỹ Manulife Asset Management Vietnam (Manulife Vietnam) là một công ty quản lý quỹ hàng đầu tại Việt Nam, được thành lập vào năm 2006. Manulife Vietnam hiện đang quản lý hơn 1,5 tỷ USD tài sản, với danh mục đầu tư đa dạng bao gồm cổ phiếu, trái phiếu, tiền mặt và các tài sản khác.

Tư vấn quỹ đầu tư tại Việt Nam

Luật Việt An sẽ cung cấp dịch vụ tư vấn pháp luật, giải đáp thắc mắc cho quý khách hàng xuyên suốt quá trình lựa chọn quỹ đầu tư và thực hiện đầu tư như:

• Các quy định về quỹ đầu tư, lợi ích khi sử dụng quỹ đầu tư;
• Các quy định các loại quỹ đầu tư kèm theo phân tích đặc điểm, ưu điểm nhược điểm, tư vấn lựa chọn loại quỹ đầu tư phù hợp nhất;
• Tư vấn một số quỹ đầu tư nhận được nhiều đánh giá cao từ các nhà đầu tư, thông tin về hồ sơ rủi ro, mức lợi nhuận hàng năm sự tăng trưởng, đơn vị phân phối quỹ, loại quỹ, ngày khớp lệnh và phiên khớp lệnh tiếp theo, chiến lược đầu tư của quỹ kèm theo các loại phí giao dịch;
• Cách thức hoạt động của các quỹ đầu tư, cách tính lợi nhuận khi tham gia đầu tư quỹ;
• Quy trình thành lập quỹ đầu tư tại Việt Nam theo quy định của pháp luật;
• Những lưu ý khi tham gia đầu tư, xác định quỹ đầu tư phù hợp ngân sách khách hàng và có khả năng sinh lời tốt nhất.

Từ việc tư vấn quy định pháp luật trong quá trình chuẩn bị đầu tư, Luật Việt An còn hỗ trợ tư vấn quý khách hàng về phương thức xử lý theo pháp luật trong trường hợp có tranh chấp phát sinh hoặc phương thức cắt lỗ, bán chứng chỉ quỹ khi cần thiết để đảm bảo quyền và lợi ích hợp pháp cho khách hàng.

Trên đây là phân tích về vấn đề tư vấn quỹ đầu tư tại Việt Nam. Quý khách hàng có thắc mắc liên quan hay có nhu cầu tư vấn các quy định của pháp luật, vui lòng liên hệ Luật Việt An để được hỗ trợ tốt nhất!