Quy định về hạn mức chuyển, mang ngoại tệ ra nước ngoài

Hiện nay, nhu cầu chuyển, mang ngoại tệ ra nước ngoài là nhu cầu lớn, xuất phát từ nhiều lý do khác nhau. Chuyển ngoại tệ là việc người cư trú là tổ chức, cá nhân chuyển ngoại tệ ra nước ngoài thông qua các ngân hàng được phép. Mang ngoại tệ là việc người cư trú là công dân Việt Nam hoặc cá nhân đại diện cho người cư trú là tổ chức mang ngoại tệ tiền mặt ra nước ngoài khi xuất cảnh. Vậy cần lưu ý gì về mức chuyển, mang ngoại tệ ra nước ngoài? Sau đây, Luật Việt An sẽ tư vấn quy định về hạn mức chuyển, mang ngoại tệ ra nước ngoài.

Khi nào người cư trú được chuyển, mang ngoại tệ ra nước ngoài?

Người cư trú là tổ chức

Người cư trú là tổ chức được thực hiện chuyển tiền một chiều ra nước ngoài để phục vụ mục đích tài trợ, viện trợ hoặc các mục đích khác theo quy định của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (Khoản 1 Điều 7 Nghị định 70/2014/NĐ-CP). Quy định này được hướng dẫn cụ thể tại Điều 4 Thông tư 20/2022/TT-NHNN. Cụ thể:

Các trường hợp chuyển, mang ngoại tệ ra nước ngoài để phục vụ mục đích tài trợ, viện trợ của tổ chức bao gồm:

• Chuyển, mang ngoại tệ ra nước ngoài để tài trợ, viện trợ theo các cam kết, thỏa thuận: giữa Nhà nước, Chính phủ, các cấp chính quyền địa phương với nước ngoài. Nguồn tài trợ, viện trợ là các khoản kinh phí từ ngân sách hoặc nguồn tiền của chính tổ chức tài trợ, viện trợ;
• Chuyển ngoại tệ ra nước ngoài để tài trợ, viện trợ khắc phục hậu quả thiên tai, dịch bệnh, chiến tranh: Nguồn tài trợ, viện trợ là nguồn tiền đóng góp tự nguyện từ các tổ chức, cá nhân trong nước và/hoặc nguồn tiền của chính tổ chức tài trợ, viện trợ;
• Chuyển ngoại tệ ra nước ngoài để tài trợ cho các chương trình, các quỹ, dự án do tổ chức trong nước và/hoặc tổ chức ở nước ngoài thành lập: nhằm mục đích hỗ trợ và khuyến khích phát triển trong các lĩnh vực: văn hóa, giáo dục (tài trợ học bổng), y tế. Nguồn tài trợ là nguồn tiền của chính tổ chức tài trợ.

Các trường hợp mua, chuyển tiền một chiều ra nước ngoài của tổ chức để phục vụ mục đích khác bao gồm:

• Trả thưởng cho người không cư trú là tổ chức, cá nhân ở nước ngoài tham gia các chương trình, cuộc thi được tổ chức tại Việt Nam theo các quy định của pháp luật có liên quan. Nguồn tiền trả thưởng từ người không cư trú là tổ chức, cá nhân ở nước ngoài hoặc người cư trú là tổ chức;
• Chuyển tiền một chiều ra nước ngoài cho các mục đích dưới đây từ nguồn tài trợ tiếp nhận của người không cư trú là tổ chức, cá nhân ở nước ngoài:
  • Phân bổ tiền tài trợ cho các thành viên ở nước ngoài tham gia thực hiện các dự án, đề tài nghiên cứu khoa học ở Việt Nam và nước ngoài;
  • Hoàn trả tiền tài trợ thực hiện các dự án ở Việt Nam theo các cam kết, thỏa thuận với bên nước ngoài.

Người cư trú là công dân Việt Nam

Theo Khoản 1 Điều 7 Nghị định 70/2014/NĐ-CP, người cư trú là công dân Việt Nam được chuyển, mang ngoại tệ ra nước ngoài cho các mục đích sau:

• Học tập, chữa bệnh ở nước ngoài;
• Đi công tác, du lịch, thăm viếng ở nước ngoài;
• Trả các loại phí, lệ phí cho nước ngoài;
• Trợ cấp cho thân nhân đang ở nước ngoài;
• Chuyển tiền thừa kế cho người hưởng thừa kế ở nước ngoài;
• Chuyển tiền trong trường hợp định cư ở nước ngoài;
• Chuyển tiền một chiều cho các nhu cầu hợp pháp khác.

Quy định này giúp ngăn chặn các giao dịch ngoại hối bất hợp pháp và đảm bảo rằng ngoại tệ được sử dụng đúng mục đích.

Lưu ý: Nguồn ngoại tệ chuyển, mang ra nước ngoài trong trường hợp này bao gồm:

• Ngoại tệ tự có của cá nhân (ngoại tệ trên tài khoản thanh toán, tiền gửi có kỳ hạn bằng ngoại tệ, tiền gửi tiết kiệm bằng ngoại tệ, ngoại tệ tự cất giữ).
• Ngoại tệ mua của ngân hàng được phép.

Người không cư trú, người cư trú là người nước ngoài

Theo Khoản 3 Điều 7 Nghị định 70/2014/NĐ-CP, người không cư trú, người cư trú là người nước ngoài có ngoại tệ trên tài khoản hoặc các nguồn thu ngoại tệ hợp pháp được chuyển, mang ra nước ngoài; trường hợp có nguồn thu hợp pháp bằng đồng Việt Nam thì được mua ngoại tệ để chuyển, mang ra nước ngoài.

Quy định về hạn mức chuyển, mang ngoại tệ ra nước ngoài của người cư trú là tổ chức

Mức ngoại tệ mua, chuyển, mang ra nước ngoài của người cư trú là tổ chức căn cứ vào số tiền ghi trên giấy tờ, chứng từ có liên quan, trừ trường hợp sau tại Khoản 2 Điều 8 Thông tư 20/2022/TT-NHNN:

Mức ngoại tệ mua, chuyển ra nước ngoài trong trường hợp chuyển ngoại tệ ra nước ngoài để tài trợ cho các chương trình, các quỹ, dự án do tổ chức trong nước và/hoặc tổ chức ở nước ngoài thành lập nhằm mục đích hỗ trợ và khuyến khích phát triển trong các lĩnh vực: văn hóa, giáo dục (tài trợ học bổng), y tế:

• Căn cứ vào số tiền ghi trên giấy tờ, chứng từ có liên quan
• Nhưng tối đa không vượt quá 50.000 USD (Năm mươi nghìn đô la Mỹ) hoặc các loại ngoại tệ khác có giá trị tương đương một lần chuyển tiền.

Quy định giới hạn mức ngoại tệ tối đa 50.000 USD (hoặc tương đương) trong một lần chuyển tiền phục vụ mục đích tài trợ cho các chương trình, quỹ, và dự án nhân đạo hoặc phát triển thể hiện sự cân đối giữa quản lý ngoại hối và thúc đẩy các hoạt động hỗ trợ, phát triển.

Quy định về hạn mức chuyển, mang ngoại tệ ra nước ngoài của người cư trú là công dân Việt Nam

Theo Điều 13 Thông tư 20/2022/TT-NHNN, mức ngoại tệ chuyển, mang ra nước ngoài của người cư trú là công dân Việt Nam như sau:

Mức ngoại tệ chuyển, mang ra nước ngoài cho các mục đích học tập, chữa bệnh

• Hạn mức ngoại tệ trong trường hợp này được căn cứ vào các chi phí tại thông báo của phía nước ngoài. Điều này bảo đảm tính minh bạch và cụ thể trong việc xác định mức ngoại tệ cần thiết, tránh tình trạng mua ngoại tệ vượt quá nhu cầu thực tế.
• Trường hợp không có thông báo của nước ngoài về các chi phí sinh hoạt và các chi phí khác có liên quan đối với các mục đích học tập, chữa bệnh, ngoài tiền học phí, viện phí và các chi phí khác đã được phía nước ngoài thông báo, các ngân hàng được phép quyết định mức chuyển, mang thêm ngoại tệ cho các mục đích trên theo quy định về hạn mức cho mục đích trợ cấp thân nhân đang ở nước ngoài.

Mức ngoại tệ chuyển, mang ra nước ngoài cho các mục đích đi công tác, du lịch, thăm viếng ở nước ngoài

Hạn mức này do ngân hàng được phép quyết định trên cơ sở nhu cầu hợp lý của cá nhân.

Việc cho phép ngân hàng tự đánh giá nhu cầu hợp lý của cá nhân để quyết định mức ngoại tệ phù hợp giúp đảm bảo sự linh hoạt, đồng thời giảm thiểu các rủi ro lạm dụng ngoại tệ.

Mức ngoại tệ chuyển ra nước ngoài cho mục đích trả các loại phí, lệ phí cho nước ngoài

Được căn cứ vào các chi phí tại thông báo của phía nước ngoài.

Mức ngoại tệ chuyển ra nước ngoài cho mục đích trợ cấp thân nhân đang ở nước ngoài

• Các ngân hàng được phép quyết định mức ngoại tệ mua, chuyển trên cơ sở nhu cầu hợp lý của cá nhân và phù hợp với mục đích hỗ trợ chi phí sinh hoạt, ổn định cuộc sống của người được trợ cấp ở nước ngoài
• Mức ngoại tệ mua, chuyển cho một người được hưởng trợ cấp ở nước ngoài trong một năm không vượt quá thu nhập bình quân đầu người theo giá hiện hành của nước nơi người được trợ cấp đang sinh sống.
• Định kỳ hàng năm, ngân hàng được phép cập nhật số liệu về thu nhập bình quân đầu người theo giá hiện hành của các nước được công bố tại thời điểm gần nhất trên trang tin điện tử của Ngân hàng Thế giới (World Bank) để làm cơ sở xác định mức ngoại tệ mua, chuyển cho mục đích trợ cấp thân nhân ở nước ngoài;

Lưu ý: Việc mua, chuyển ngoại tệ ra nước ngoài cho mục đích trợ cấp thân nhân không áp dụng đối với trường hợp thân nhân đang học tập, chữa bệnh, công tác, du lịch, thăm viếng ở nước ngoài. Điều này nhằm đảm bảo tránh việc “chuyển đổi mục đích” một cách không phù hợp.

Mức ngoại tệ mua, chuyển ra nước ngoài cho mục đích chuyển tiền thừa kế cho người hưởng thừa kế ở nước ngoài

Căn cứ vào giá trị tài sản mà người hưởng thừa kế được hưởng theo quy định pháp luật về thừa kế.

Mức ngoại tệ mua, chuyển ra nước ngoài cho mục đích chuyển tiền trong trường hợp định cư ở nước ngoài

• Căn cứ vào giá trị tài sản của người đi định cư được hình thành tại Việt Nam trước khi nhập quốc tịch nước ngoài hoặc trước khi được phép cư trú ở nước ngoài cho mục đích định cư theo quy định của nước sở tại.
• Trường hợp chuyển tiền để thanh toán các chi phí liên quan đến thủ tục xin định cư ở nước ngoài (không bao gồm giá trị đầu tư để được phép có quốc tịch hoặc được định cư ở nước ngoài), mức ngoại tệ mua, chuyển ra nước ngoài được căn cứ vào các chi phí tại thông báo của phía nước ngoài.

Quy định về hạn mức chuyển, mang ngoại tệ ra nước ngoài r phản ánh sự cân bằng giữa yêu cầu quản lý ngoại hối và nhu cầu chính đáng của các cá nhân, tổ chức. Quý khách hàng có thắc mắc liên quan hay có nhu cầu tư vấn các dịch vụ pháp lý, vui lòng liên hệ Luật Việt An để được tư vấn, hỗ trợ tốt nhất!