Đăng ký doanh nghiệp đối với tổ chức tín dụng

Theo quy định của pháp luật thì tổ chức tín dụng là doanh nghiệp thực hiện một, một số hoặc tất cả các hoạt động ngân hàng. Tổ chức tín dụng bao gồm ngân hàng, tổ chức tín dụng phi ngân hàng, tổ chức tài chính vi mô và quỹ tín dụng nhân dân. Tổ chức tín dụng thường được thành lập dưới hình thức công ty cổ phần, công ty trách nhiệm hữu hạn một thành viên, công ty trách nhiệm hữu hạn 2 thành viên trở lên. Do đó khi thành lập, tổ chức tín dụng cần tuân theo thủ tục theo quy định của pháp luật doanh nghiệp khi chuẩn bị hồ sơ theo từng loại hình doanh nghiệp. Cụ thể, hồ sơ bao gồm:

• Giấy đề nghị đăng ký doanh nghiệp.
• Điều lệ công ty.
• Danh sách thành viên công ty trách nhiệm hữu hạn hai thành viên trở lên, , danh sách cổ đông sáng lập và cổ đông là nhà đầu tư nước ngoài đối với công ty cổ phần. Danh sách người đại diện theo ủy quyền đối với cổ đông nước ngoài là tổ chức.
• Các giấy tờ chứng minh liên quan đến chủ thể thành lập, người đại diện theo ủy quyền của doanh nghiệp.

Ngoài ra, do tổ chức tín dụng kinh doanh trong lĩnh vực đặc biệt nên kèm theo hồ sơ phải có bản sao hợp lệ giấy phép hoặc văn bản chấp thuận của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.

Trường hợp tổ chức tín dụng thay đổi người đại diện do rơi vào tình trạng kiểm soát đặc biệt và được Ngân hàng Nhà nước chỉ định người đại diện thì tổ chức tín dụng cần thực hiện thủ tục với cơ quan đăng ký kinh doanh. Tuy nhiên, hồ sơ đăng ký thay đổi người đại diện có những khác biệt so với trường hợp thông thường: Quyết định của chủ sở hữu công ty đối với công ty trách nhiệm hữu hạn một thành viên, Quyết định và bản sao hợp lệ biên bản họp của Hội đồng thành viên đối với công ty trách nhiệm hữu hạn hai thành viên trở lên, Quyết định và bản sao hợp lệ biên bản họp của Đại hội đồng cổ đông hoặc Quyết định và bản sao hợp lệ biên bản họp của Hội đồng quản trị đối với công ty cổ phần được thay thế bằng bản sao hợp lệ quyết định chỉ định người đại diện tổ chức tín dụng của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.

Tương tự, trong trường hợp Ngân hàng Nhà nước Việt Nam trực tiếp thực hiện hoặc chỉ định tổ chức tín dụng khác thực hiện việc tham gia góp vốn, mua cổ phần của tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt thì các giấy tờ liên quan đến việc chuyển nhường trong hồ sơ đăng ký thay đổi nội dung đăng ký doanh nghiệp được thay thế bằng bản sao hợp lệ quyết định của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.